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Trade Republic vs Revolut : Quelle carte choisir pour gérer vos finances ?

    Si vous cherchez une carte bancaire pour des investissements accessibles, des frais bancaires réduits et des services pratiques, Trade Republic et Revolut sont deux plateformes populaires. Mais comment choisir celle qui vous convient le mieux ? Dans cet article, nous comparons leurs cartes bancaires, leurs tarifs, et leurs options d’assurance.

    Sommaire
    1. Introduction
    2. Cartes bancaires : Fonctionnalités et avantages
    3. Frais et coûts associés
    4. Assurances et couvertures
    5. Interface utilisateur et fonctionnalités de gestion financière
    6. Conclusion : Quelle option choisir ?
    7. FAQ

    Introduction

    • Trade Republic est principalement connu pour sa plateforme de trading en ligne, offrant aux utilisateurs un accès à divers produits financiers.
    • Revolut, en revanche, propose des services bancaires numériques complets incluant des fonctionnalités de paiement international et des options d’investissement.

    Cartes bancaires : Fonctionnalités et avantages

    Trade RepublicRevolut
    Type de carteMastercard DébitVisa ou Mastercard (selon le pays)
    DisponibilitéLimitée aux transactions d’investissementUtilisation étendue, retraits et paiements
    Utilisation en ligneOui, pour les transactions de tradingOui, paiements en ligne et en magasin
    Options multi-devisesNonOui, avec taux de change interbancaire
    Trade Republic propose une carte Mastercard liée principalement aux transactions d’investissement, idéale pour ceux qui souhaitent s’en tenir aux opérations de trading. Revolut, par contre, offre plus de flexibilité avec une carte Visa ou Mastercard permettant des transactions dans différentes devises et une utilisation dans le quotidien.

    Frais et coûts associés

    Trade RepublicRevolut
    Frais d’ouverture de compteGratuitGratuit
    Frais de maintenanceGratuitGratuit pour le plan standard, payant pour Premium et Metal
    Frais de transaction1€ par transaction (hors plan Prime)0% à 2% selon le plan
    Retraits d’espècesNon disponibleLimité selon le plan (gratuit à 200 €/mois pour Standard)
    Conversion de deviseNon disponibleGratuit en semaine, frais de 0,5 % à 2 % le week-end en fonction du plan
    Trade Republic offre un modèle simple : un compte sans frais de maintenance et des frais de transaction de 1€ pour les opérations d’investissement. Revolut, quant à lui, propose des options de conversion de devise, idéales pour les voyages et les achats internationaux, avec des frais variés selon le plan choisi.
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    Assurances et couvertures

    Trade RepublicRevolut
    Assurance de compteNon incluseIncluse dans les plans Premium et Metal
    Assurance médicale à l’étrangerNon incluseOui, pour les membres Premium et Metal
    Assurance achatsNon incluseOui, pour Premium et Metal
    Assurance retard bagages/volsNon incluseOui, pour Premium et Metal
    Revolut se distingue par une couverture d’assurance incluse dans ses plans payants. Trade Republic, étant avant tout une plateforme d’investissement, n’offre pas de couvertures d’assurance sur ses comptes. Pour ceux qui recherchent une couverture étendue, Revolut peut offrir plus de sécurité, en particulier pour les voyageurs.

    Interface utilisateur et fonctionnalités de gestion financière

    • Trade Republic : Une interface simple, axée sur le trading et l’investissement, avec des graphiques et des indicateurs faciles à lire. Le suivi des transactions est direct et clair, bien adapté aux débutants en investissement.
    • Revolut : Application polyvalente et intuitive. L’interface comprend des outils de gestion budgétaire, de contrôle des dépenses et d’options de transferts rapides et gratuits entre utilisateurs Revolut. Revolut propose également des fonctionnalités de trading pour les utilisateurs souhaitant diversifier leurs finances au sein d’une même application.

    Résumé :
    Si vous êtes principalement orienté vers l’investissement, l’interface de Trade Republic vous conviendra. Revolut est plus adaptée pour ceux cherchant à gérer un budget complet, avec des fonctionnalités allant du contrôle des dépenses quotidiennes aux transferts d’argent instantanés.

    Conclusion : Quelle option choisir ?

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    Pour l’investissement et un suivi simple : Trade Republic est idéale pour les utilisateurs intéressés uniquement par l’investissement en ligne, avec des frais minimes et une carte orientée trading.

    Pour une utilisation bancaire complète et une gestion flexible : Revolut s’impose avec ses cartes multi-devises, ses options d’assurance et ses fonctionnalités de gestion budgétaire. C’est une excellente solution pour ceux qui souhaitent un service bancaire numérique tout-en-un.

    FAQ